Consulente finanziario: scopriamo il suo ruolo!

Consulente finanziario: scopriamo il suo ruolo!

Il Consulente finanziario è una figura professionale regolata dalla direttiva MiFID europea, in vigore in Italia dal novembre 2007 e il cui ruolo determina l’attuazione dell’articolo 47 della Costituzione in materia di risparmio e di esercizio del credito.

Il Consulente finanziario, grazie alla sua formazione e alla sua predisposizione affidabile e concreta, ha il compito di aiutare il cliente a gestire il proprio patrimonio e a prevenire i rischi determinati dalla cattiva amministrazione del proprio denaro.

Più nel dettaglio, il Consulente finanziario deve: 

• Creare ed estendere il portafoglio clienti del suo cliente.
• Analizzare la situazione economico-finanziaria del cliente.
• Sviluppare strategie commerciali che soddisfino il cliente.
• Fornire servizi di consulenza professionale in merito alla gestione degli investimenti, alla copertura assicurativa e alla pianificazione del pensionamento.
• Sviluppare una visione globale su vari argomenti finanziari, nonché sull’andamento del mercato per offrire sempre informazioni precise e puntuali.

Il Consulente finanziario può lavorare per conto di banche o di grandi aziende, ma anche in maniera autonoma. In ogni caso le sue prerogative sono sempre il risparmio del cliente, i suoi investimenti commerciali e la sua sicurezza economica.

Molto spesso si fa fatica a gestire i propri risparmi e a portare a termine un determinato progetto, ed è proprio in questi momenti che entra in gioco la figura del Consulente finanziario, che con la sua formazione e la sua professionalità può rassicurare il cliente e consigliargli le scelte più adeguate e i passi più sicuri da compiere. Il risultato sarà di certo la concreta realizzazione di ogni personale ambizione.

Se non hai mai fatto esperienza di un colloquio con un Consulente finanziario, approfitta, senza alcun impegno, di un appuntamento per chiedermi tutto ciò che ti è utile sapere sulla gestione del tuo patrimonio. 

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